Última actualización: 5 de junio de 2026

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Guía paso a paso del proceso completo de intermediación hipotecaria en OpenICI: desde que registras un cliente hasta que la operación se envía al banco y avanza hasta la firma. Pensada para el colaborador.

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🧠 Conceptos clave antes de empezar

• El flujo siempre empieza por una simulación, no por crear un expediente.
• Simulación = ofertas NO verificadas. Nacen de lo que te cuenta el cliente. Son orientativas: si dice que no tiene deudas pero la CIRBE muestra tres préstamos, las ofertas cambiarán.
• Expediente = ofertas verificadas. Se obtienen tras analizar la documentación real del cliente.
• En toda la plataforma verás dos pestañas: Manual (lo que introdujiste) y Datos verificados (lo leído de la documentación). No se mezclan.

1️⃣ Acceso y Dashboard

Accedes con tu email y contraseña. El Dashboard divide a tus clientes en:

• Leads: hasta que la hoja de encargo está firmada.
• Clientes: con hoja de encargo firmada (desde sin vivienda hasta hipoteca firmada).
• Otras operaciones: perdidas (el cliente dejó de contestar o el banco denegó).

Tienes un buscador (por ID de operación, nombre o apellidos) y un árbol de equipo: un “padre” (responsable que coordina y entra operaciones) del que cuelgan los comerciales (“hijos”). El padre ve todo lo de los hijos; los hijos no ven lo de los demás.

2️⃣ Crear una operación: la simulación

Ve a Nueva hipoteca. La simulación te da una lectura rápida de viabilidad.

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Lectura de viabilidad: si a un cliente solo le sale oferta de una entidad, ojo — su perfil puede tener dificultades. Si le encajan muchas, es un perfil más viable.

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La plataforma cubre distintos tipos de operación (vivienda habitual, segunda residencia, inversión, mejora/subrogación, extinción de condominio, etc.).