El centro documental es el área donde se reúne y verifica toda la documentación del cliente. Es dinámico e inteligente: el listado de documentos no es fijo, se genera automáticamente en función de tres variables — el perfil del cliente, sus datos y el tipo de operación — y de la entidad(es) a la que se enviará el expediente.

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Para qué existe el centro documental: facilidad, confianza, eficiencia y cero pin-pon documental. El cliente no tiene que adivinar qué papeles entregar ni reenviarlos una y otra vez: el sistema le dice exactamente qué necesita, le facilita subirlo (incluso de forma automática con Cl@ve PIN) y verifica que cada documento es correcto.

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Antes de generar el listado

Confirma los datos correctos del cliente (nombre, teléfono, DNI y correo). Son los que se comunican al banco y los necesarios para que el cliente se conecte por Cl@ve PIN a la Seguridad Social y Hacienda. Si el teléfono, el DNI o el correo no son correctos, esos pasos no funcionan.

Al generar el listado, la plataforma te lleva un momento a la simulación para confirmar que los datos siguen vigentes (por ejemplo, un préstamo que el cliente ya canceló). Así no se piden documentos que ya no aplican.

Cómo se organiza

• Documentos del titular: una pestaña por titular (si hay dos titulares, dos pestañas).
• Documentos comunes: no se crean hasta seleccionar la oferta de una entidad, porque dependen del banco.
• Distinción clave: documentos para ofertas verificadas (confirman que las respuestas del simulador son ciertas) frente a documentos para enviar al banco (los que el banco necesita para tramitar).

Cómo se genera el listado

El listado se adapta a quién es el cliente y qué quiere hacer. No se pide la misma documentación a un autónomo que a un indefinido, ni es igual si tiene ingresos extra o préstamos en marcha:

• Según el tipo de cliente: a un funcionario se le pide el nombramiento; a un indefinido, la última renta; a un autónomo, las dos últimas rentas; etc.
• Según sus datos y situación: si tiene ingresos extra (alquileres, otra actividad…), se piden los justificantes correspondientes; si tiene préstamos vivos, se piden los recibos o el cuadro de amortización para conocer la deuda pendiente.
• Según el tipo de operación: una compraventa, una subrogación, una ampliación o una extinción de condominio no requieren los mismos documentos.

Al generar el listado, la plataforma cruza estas variables y devuelve solo los documentos que realmente aplican a ese cliente y esa operación, y a continuación crea el enlace que se comparte con el cliente para que empiece la recogida.

Cómo se sube la documentación

Una vez generado el listado, la plataforma crea un enlace que se comparte con el cliente. Ese enlace es bidireccional: en cuanto el cliente acepta los checks legales, tanto el cliente como el colaborador pueden subir documentos y ambos ven en tiempo real qué se ha subido y qué falta. Se acaba el reenvío de papeles por correo y el descontrol de versiones (el famoso pin-pon documental).

Puede subirla el colaborador o el cliente.

El cliente (enlace + Cl@ve PIN): comparte el enlace; el cliente recibe un correo con un código y debe aceptar 3 checks obligatorios — política de privacidad y términos, documentación a disposición de un asesor, y consulta de la CIRBE. Sin los 3 checks no se habilita la subida. Dentro de su área documental puede arrastrar los documentos o usar Cl@ve PIN: se generan dos PIN (Seguridad Social y Hacienda) que descargan automáticamente la vida laboral y las declaraciones de la Renta. El resto de documentos se suben manualmente.

El colaborador: si el cliente ya te ha enviado los documentos, puedes subirlos tú directamente (una vez compartido el enlace y aceptados los 3 checks).